В Банке России назвали основания для блокировки счетов

Речь идёт об операциях, которые банк может счесть сомнительными.

Банк России уточнил признаки сомнительных операций, из-за которых финансовые организации имеют право приостановить проведение транзакции, отказать в ней или даже расторгнуть договор с клиентом. Об этом сообщается на сайте регулятора.

Таким образом, ЦБ утвердил поправки в положение 375-П, в котором содержится более 100 признаков сомнительных операций. Документ вступит в силу в октябре 2021 года. В список сомнительных впервые вошли операции, связанные с оборотом цифровой валюты. Отметим, что сам закон о цифровых финансовых активах был принят летом прошлого года. Банк России добавил в этот перечень регулярные зачисления средств от третьих лиц и их последующее обналичивание.

В то же время регулятор исключил из перечня ряд признаков, например нестандартные и необычно сложные инструкции по проведению расчётов, пренебрежение клиентом более выгодными условиями услуг и предложение чрезмерно высокой комиссии. Также более не будут считаться сомнительными случаи, когда клиент осуществляет банковскую операцию через представителя, который не вступает в личный контакт с банком.

Ранее банкир рассказал россиянам, как выгодно рефинансировать ипотеку и не переплатить банку.